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美國單挑全球跨國銀行:拿錢抵罪收獲頗豐

和訊 2012-08-20 09:51 作者簡介 打印

 

  繼荷蘭國際集團(ING)、巴克萊集團、瑞士信貸集團、匯豐銀行、渣打銀行等之后,德意志銀行昨日再步后塵,成為又一個被美國當局指控“洗黑錢”的對象。

 

  昨日有消息傳出,德國最大銀行德意志銀行正在接受美國當局調查是否涉嫌為伊朗和蘇丹企業洗錢。幾天之前,美國監管部門就涉嫌操縱倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)向7家跨國銀行發出傳票。

 

  從瑞士到英國再到德國,美國當局似有向全球國際大型銀行全面開炮之勢。

 

  德銀卷入“洗錢門”

 

  據媒體報道,德意志銀行與歐洲其他三家銀行被控在2008年以前為伊朗企業洗錢,利用國際制裁的漏洞通過美國分支機構轉移資金。但德意志銀行一名發言人對媒體表示,從2007年起,德意志銀行就已經拒絕了與伊朗、敘利亞、蘇丹和朝鮮的業務。

 

  對此,美國當局官員表示,對德意志銀行的調查仍處于早期階段,目前并沒有有效證據表明德意志銀行在2008年以后通過美國分行與伊朗進行交易。

 

  近幾個月以來,美國監管當局以“洗錢”名義而提出指控的銀行已經近10家,顯然德意志銀行并不會是最后一家。為何美國監管當局近期密集地向大型國際銀行“開炮”,明顯將自己置于全球銀行的對立面?

 

  “監管機構與銀行業處于對立面這本身并沒有什么不對,且應該是一種合理的局面。而美國監管當局之所以在近期動作頻頻無非就是兩個理由。”一位銀行業內分析人士在接受《國際金融報》記者采訪時指出,“一方面,自金融危機爆發之后,美國監管當局就開始對銀行業進行"清理",這其中必然會發現銀行存在各種問題。而被指控的跨國銀行在中東地區都有業務分布,或多或少的確也存在這樣或那樣的漏洞,所以絕大多數銀行在面對美國當局的指控時很難理直氣壯。”

 

  “另一方面則正是多家銀行在面對指控時普遍"氣短"的反應給了美國監管當局"甜頭"。到目前為止,遭受指控的銀行幾乎都在較短的時間內與監管當局達成和解,同時支付一筆龐大的罰款。雖然,這并非監管當局的初衷,但是這樣的結果則的確是令監管當局收益頗豐。”上述分析人士進而指出,“這也或許是在關于Libor操縱案調查中,美國方面比英國等其他國家更為積極的原因之一。”

 

  或引發歐洲反彈

 

  上周,渣打銀行最終以3.4億美元的代價了結了美國監管當局對于其洗錢的指控,而在這之前荷蘭國際集團、巴克萊集團、瑞士信貸集團、荷蘭銀行等也均以同樣的方式而免于指控。然而,美國監管當局這樣一而再、再而三的作為是否最終將引起銀行業的反彈?而且這種令銀行“出血”的懲罰方式又將對銀行業產生何種影響?

 

  目前,不少市場人士認為,繳納罰款并與監管機構達成和解依舊是德意志銀行的選擇。上述分析人士指出:“對銀行來說,付錢了事的確是一種最好的選擇。一旦跟監管機構僵持,一方面企業聲譽很可能受到更深的損害;另一方面,一旦雙方官司開打,勢必會持續相當長的時間,甚至會持續好幾年,銀行顯然并不愿意浪費這樣的時間,也怕官司進行中牽扯出更多的問題。”

 

  “其實,既然金融危機爆發之后對金融業的監管改革已成既定趨勢,那么對各家銀行尤其是大型跨國銀行進行調查就是必不可少的,而且不少銀行的貪婪也對廣大投資者造成了損害。對于銀行操縱Libor、欺詐、行賄等行為必須要讓違規者付出代價,從而讓整個行業更健康地發展。”上述分析人士指出。上周四,摩根士丹利在華房地產投資業務的前負責人被判處9個月監禁,他于今年早些時候承認,曾合謀違反美國的反腐敗法,從摩根士丹利旗下一只基金出售的一幢公寓樓非法侵占了數百萬美元的利益。

 

  上述分析人士進而表示,在針對大型跨國銀行的指控及懲罰之時,可能更需要國際間的協作,“從當前美國監管當局頻頻向歐洲銀行"開炮"的情況來看,不排除引起歐洲方面的反彈甚至抗議的可能性,畢竟近期接二連三遭遇指控的銀行都是歐洲幾家最大的銀行,這也在一定程度上損及了歐洲的形象。而且很難斷定美國方面完全沒有趁機打壓歐洲金融業的意圖。”

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